Com inscrições abertas até 31 de março, chamada permitirá que empreendedores de iniciativas selecionadas captem entre R$ 100 mil e R$ 500 mil, impulsionando suas atividades e impactos. Por meio da plataforma de empréstimos coletivos, negócios podem ter acesso à capital com carência de até 6 meses, até 42 meses para o repagamento e com juros mais baixos que os praticados no mercado.
Negócios que atuam em prol do desenvolvimento sustentável de suas atividades e regiões, com responsabilidade ambiental e social, já podem se inscrever na 1ª Chamada para investimento de impacto de 2023 da Sitawi Finanças do Bem, junto ao Instituto Sabin. Unindo quem acredita em mudanças positivas com quem age diariamente para realizá-las, mas não tem acesso ou condições de cumprir com as exigências de instituições financeiras tradicionais, a Sitawi, um dos atores mais ativos no ecossistema de impacto do país, convoca empreendedores de todo o país que queiram alavancar suas atividades e impactos. Instituída pelo Instituto Sabin, importante parceiro estratégico da Sitawi, a chamada, com prazo até 31 de março, irá selecionar empreendimentos de todo o Brasil aptos a captar entre R$100 mil e R$500 mil em uma rodada de investimento na Plataforma de Empréstimo Coletivo da Sitawi.
Os empreendedores interessados devem acessar o site https://emprestimocoletivo.com.br/financiamento/ e preencher a inscrição. Além do acesso aos recursos que precisam, a Sitawi fornece aos negócios acompanhamento e apoio na estruturação financeira para garantir o pagamento do empréstimo coletivo.
“Queremos aproximar, cada vez mais, o Investimento de Impacto do dia a dia das pessoas. Para além da possibilidade de captação de recursos financeiros, consideramos essencial a etapa de acompanhar e desenvolver os negócios que chegam até a nossa Plataforma. Através da análise do modelo de negócios, governança e do apoio na construção de novas estratégias e mensuração de impacto, por exemplo, conseguimos fortalecer os negócios que captam com a gente, possibilitando ampliação do seu impacto socioambiental positivo para o mundo”, reforça Thiago Grandi, coordenador de Investimento de Impacto da Sitawi.
Outros atrativos para os empreendedores sociais incluem a possibilidade de carência de até 6 meses e até 42 meses para o repagamento. O empréstimo coletivo possibilitará que os negócios tenham acesso a crédito a juros (selic + 2% a.a.*), mais baixos que os praticados no mercado. Para participar, além de contar com negócio viável e capacidade de pagamento do empréstimo, as organizações devem possuir CNPJ e serem voltadas para algum impacto positivo, sem restrição de tema (social, ambiental, entre outros)
“Em um ano de incertezas econômicas e dificuldade de crédito para o empreendedor brasileiro, a Plataforma Sitawi se mostra relevante em duas frentes especiais: ao fortalecer negócios de impacto socioambiental que passam a acessar capital para sua consolidação e crescimento; e ao estimular a cultura de investimentos que geram impacto social no Brasil”, declara Gabriel Cardoso, gerente-executivo do Instituto Sabin.
Prestes a completar 15 anos de pioneirismo e inovação no ecossistema de impacto e filantropia, a Sitawi já mobilizou através de todas as suas frentes de atuação (Investimento de Impacto, Gestão de Filantropia, Finanças de Conservação e Clima, e Fundos Patrimoniais) mais de R$ 365,5 milhões para 2.640 iniciativas voltadas para as mais diversas causas em todo o país, impactando positivamente, através de seus parceiros, mais de 12 milhões de pessoas. Só na Amazônia mais de 1 milhão de hectares foram preservados graças às ações e programas de fomento ao desenvolvimento sustentável da região.
Inscrição
Os negócios interessados podem se inscrever até o dia 28 de março de 2023, pelo site da Plataforma Sitawi. Na inscrição será necessário descrever aspectos da organização, como sua missão, finanças, impacto gerado e objetivo da captação.
Seleção dos negócios
A Sitawi, que desde 2008 mobiliza capital a negócios de impacto socioambiental positivo, fará os processos de avaliação e seleção dos negócios. As organizações que se encaixarem no propósito dessa chamada passarão por uma análise criteriosa e aprofundada de dados financeiros, operacionais e de impacto.
A etapa de análise compreende uma pesquisa detalhada sobre a situação financeira e contábil da organização, bem como do modelo de negócio, avaliando a capacidade de pagamento deste empréstimo.
Entre os critérios financeiros analisados estão histórico de geração de receita, fluxo de caixa e planejamento. Além disso, a equipe da Sitawi faz projeções financeiras e estudos de sensibilidade, com a criação de cenários para avaliar a capacidade de pagamento do financiamento e a saúde econômica da organização.
Quanto ao negócio, serão avaliados a governança, fibra ética, capacidade de execução, o mercado em que está inserido e seu modelo de negócio. Em relação ao impacto, a Sitawi estuda tanto a extensão (por exemplo, quantas pessoas serão beneficiadas ou quantos hectares de floresta nativa serão preservados) como a profundidade do impacto (por exemplo, em que medida essa iniciativa melhora a vida dessas pessoas). A avaliação também inclui entrevistas com fundadores, funcionários, clientes, beneficiários e outros atores relevantes para a organização.
As organizações selecionadas e aprovadas no processo de análise irão captar pela Plataforma Sitawi através do modelo Peer-to-Peer Lending (P2P), que é a junção de capital proveniente de diversas fontes (pessoas físicas ou jurídicas), por meio de uma plataforma digital.
Além da captação de recursos para alavancar suas operações e aumentar a escala do seu impacto, os empreendedores selecionados têm acesso a mentorias para os seus negócios e um acompanhamento personalizado pela equipe de especialistas da Sitawi.
”Precisávamos de capital de giro e fôlego financeiro para chegar em novos mercados e crescer, estabelecendo uma relação muito transparente e boa com a Sitawi. Mais do que o recurso financeiro, a presença e apoio nos processos de gestão interna e visão de futuro são com certeza pontos essenciais, devido ao olhar diferenciado para negócios de impacto que já nos trouxe novas energias e têm nos mostrado novos caminhos a serem trilhados” – Walter Jr., da Inteceleri.
Rodadas de investimento
Na outra ponta desta relação entre unir quem precisa e age, com quem acredita e pode apoiar, estão as Rodadas de investimento, momento que reúne interessados em aportar capital para negócios do bem em todo o país. Desde 2019, através de sua Plataforma de Empréstimo Coletivo, a Sitawi já realizou 11 rodadas de investimento, que contribuíram para mobilizar capital para mais de 30 negócios de impacto socioambiental positivo, com o apoio de mais de 680 investidores. Já no montante geral de Investimento de Impacto, a atuação da Sitawi Finanças do Bem – pioneira neste segmento desde 2008 – totaliza R$ 27,5 milhões mobilizados para 59 negócios.
As organizações que participaram da última rodada, focada em negócios de impacto da Amazônia já estão usando o recurso captado, por meio do empréstimo coletivo, para expandir atuação e impacto socioambiental. Algumas delas são: COEX Carajás, cooperativa que tem como missão gerar renda e recuperar florestas pela extração e comercialização de produtos florestais do jaborandi; Luisa Abram, organização que produz chocolates a partir do cacau selvagem da Amazônia, apoiando as comunidades locais a gerarem renda; 100% Amazônia, negócio que atua na comercialização de produtos da floresta amazônica, apoiando a economia da floresta em pé; Tobasa, organização que extrai e através de suas tecnologias consegue aproveitando integral do coco de babaçu, apoiando a economia da floresta em pé.
Modelo de blended finance
O blended finance (ou capital misto) é a combinação de diferentes capitais com expectativas de retorno diferentes, em termos de taxas e de tempo de retorno. A Plataforma Sitawi utiliza esse mecanismo, combinando capital proveniente de diferentes meios – doações ou investimentos – para que sejam atrativos tanto para o empreendedor social quanto para o investidor de impacto. Assim, a Sitawi possibilita o crescimento de organizações que geram impacto socioambiental positivo no mundo. O modelo é estrategicamente usado para estimular investimentos em projetos que contribuem para alcançar as metas dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS), estabelecidas pela ONU.