Iniciativas poderão captar a partir de R$ 100 mil. O empréstimo possibilitará que os negócios tenham acesso a crédito a juros mais baixos que os praticados no mercado e impulsionem sua atuação de impacto positivo. Prazo vai até 20/11.
Com o objetivo de alavancar negócios de impacto socioambiental positivo em território amazônico brasileiro, está aberta a nova Chamada Amazônia, realizada pela Sitawi Finanças do Bem. Para incentivar e manter a floresta em pé, a Sitawi convida empreendedores da Amazônia que necessitem de um impulso financeiro, que é oferecido através de empréstimos coletivos, com vantagens mais atraentes que as do mercado tradicional. Os negócios selecionados irão participar de uma rodada de investimento pela Plataforma Sitawi no primeiro semestre de 2023.
De um lado, estão os negócios de impacto que precisam de aportes, mas não têm acesso ou condições de cumprir as exigências de bancos e instituições financeiras tradicionais; do outro, estão pessoas que querem investir na economia verde. Para tornar isso possível, a Sitawi facilita e promove essas conexões há quase 15 anos, tendo o impacto socioambiental positivo como prioridade. A nova Chamada Amazônia segue até o dia 20 de novembro, através do site https://emprestimocoletivo.com.br/financiamento/. São aceitas organizações com qualquer formato jurídico, contanto que tenham CNPJ.
Cada negócio de impacto que atua na região amazônica poderá captar de R$ 100 mil à R$ 800 mil, com possibilidade de carência de até seis meses e pagamento entre 24 e 36 meses. O empréstimo coletivo possibilitará que os negócios tenham acesso a crédito a juros (selic + 2%a.a.*) mais baixos que os praticados no mercado.
“A chamada voltada para negócios de impacto da Amazônia tem o objetivo de alavancar essas organizações para que expandam e aprimorem sua atuação, permitindo um desenvolvimento econômico e sustentável local. Além de gerar renda para as pessoas e fomentar a economia da região, o investimento nesses negócios contribui diretamente para manter a floresta em pé”, diz Bruno Girardi, Gerente de Investimento de Impacto da Sitawi Finanças do Bem.
Para se inscreverem, os empreendimentos devem ter, em primeiro lugar, atuação focada em gerar impacto socioambiental positivo na Amazônia. Também é essencial que possuam uma operação com modelo de negócio viável e capacidade de pagamento do empréstimo.
Além do acesso a capital, a Sitawi fornece acompanhamento e apoio na estruturação da parte financeira dos negócios selecionados na Chamada, possibilitando a conexão com uma rede de mentores e parceiros.
Até hoje, a Sitawi já mobilizou R$ 5,5 milhões para 16 organizações que atuam na Amazônia e geram impacto positivo para a região, contando com mais de 370 investidores que acreditam que é possível alinhar a missão de manter a floresta em pé com o retorno financeiro.
Os negócios interessados podem se inscrever até o dia 20 de novembro de 2022, pelo site da Plataforma Sitawi. Na inscrição será necessário descrever aspectos da organização, como sua missão, finanças, impacto gerado e objetivo da captação.
Seleção dos negócios
A Sitawi, que desde 2008 mobiliza capital a negócios de impacto socioambiental positivo, fará os processos de avaliação e seleção dos negócios. As organizações que se encaixarem no propósito dessa chamada passarão por uma análise criteriosa e aprofundada de dados financeiros, operacionais e de impacto.
A etapa de análise compreende uma pesquisa detalhada sobre a situação financeira e contábil da organização, bem como do modelo de negócio, avaliando a capacidade de pagamento deste empréstimo.
Entre os critérios financeiros analisados estão histórico de geração de receita, fluxo de caixa e planejamento. Além disso, a equipe da Sitawi faz projeções financeiras e estudos de sensibilidade, com a criação de cenários para avaliar a capacidade de pagamento do financiamento e a saúde econômica da organização.
Quanto ao negócio, serão avaliados a governança, fibra ética, capacidade de execução, o mercado em que está inserido e seu modelo de negócio. Em relação ao impacto, a Sitawi estuda tanto a extensão (por exemplo, quantas pessoas serão beneficiadas ou quantos hectares de floresta nativa serão preservados) como a profundidade do impacto (por exemplo, em que medida essa iniciativa melhora a vida dessas pessoas). A avaliação também inclui entrevistas com fundadores, funcionários, clientes, beneficiários e outros atores relevantes para a organização.
As organizações selecionadas e aprovadas no processo de análise irão captar pela Plataforma Sitawi através do modelo Peer-to-Peer Lending (P2P), que é a junção de capital proveniente de diversas fontes (pessoas físicas ou jurídicas), por meio de uma plataforma digital.
Além da captação de recursos para alavancar suas operações e aumentar a escala do seu impacto, os empreendedores selecionados têm acesso a mentorias para os seus negócios e um acompanhamento personalizado pela equipe de especialistas da Sitawi.
”Precisávamos de capital de giro e fôlego financeiro para chegar em novos mercados e crescer, estabelecendo uma relação muito transparente e boa com a Sitawi. Mais do que o recurso financeiro, a presença e apoio nos processos de gestão interna e visão de futuro são com certeza pontos essenciais, devido ao olhar diferenciado para negócios de impacto que já nos trouxe novas energias e têm nos mostrado novos caminhos a serem trilhados” – Walter Jr., da Inteceleri.
Rodadas de empréstimo coletivo
A Plataforma Sitawi já realizou dez rodadas de investimento para negócios de impacto positivo de todo o Brasil que, no total, contribuíram para mobilizar mais de R$12 milhões, com o apoio de mais de 700 investidores.
As organizações que participaram das rodadas focadas em negócios de impacto da Amazônia já estão usando o recurso captado, por meio do empréstimo coletivo, para expandir atuação e impacto socioambiental. Algumas delas são: COEX Carajás, cooperativa que tem como missão gerar renda e recuperar florestas pela extração e comercialização de produtos florestais do jaborandi; Luisa Abram, organização que produz chocolates a partir do cacau selvagem da amazônica, apoiando as comunidades locais a gerarem renda; 100% Amazônia, negócio que atua na comercialização de produtos da floresta amazônica, apoiando a economia da floresta em pé; Tobasa, organização que extrai e através de suas tecnologias consegue aproveitando integral do coco de babaçu, apoiando a economia da floresta em pé.
Modelo de blended finance
O blended finance (ou capital misto)é a combinação de diferentes capitais com expectativas de retorno diferentes, em termos de taxas e de tempo de retorno. A Plataforma Sitawi utiliza esse mecanismo, combinando capital proveniente de diferentes meios – doações ou investimentos – para que sejam atrativos tanto para o empreendedor social quanto para o investidor de impacto. Assim, a Sitawi possibilita o crescimento de organizações que geram impacto socioambiental positivo no mundo. O modelo é estrategicamente usado para estimular investimentos em projetos que contribuem para alcançar as metas dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS), estabelecidas pela ONU.
(*) As condições do empréstimo serão definidas em conjunto com o negócio, levando em consideração o impacto gerado pelo mesmo, a sua maturidade e a taxa básica de juros da economia (SELIC)
Sobre a Sitawi
A Sitawi Finanças do Bem é uma organização sem fins lucrativos fundada em 2008 com a missão de mobilizar capital para impacto socioambiental positivo. Pioneira no desenvolvimento de soluções financeiras para impacto, já mobilizou mais de R$330 milhões para impacto socioambiental, beneficiando para além de 12 milhões de pessoas em todo o país.